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信用證交易風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防

1.慎重選擇貿(mào)易伙伴 在尋找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí),應(yīng)盡可能通過(guò)正式途徑(如參加廣交會(huì)和實(shí)地考察)來(lái)接觸和了解客戶,不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前,應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查,以便心中有數(shù),作出正確的選擇,以免錯(cuò)選貿(mào)易伙伴,自食苦果。 2.預(yù)先在買賣合同中明確信用證的內(nèi)容 買賣合同是信用證的基礎(chǔ),出口商日后收到的信用證其內(nèi)容如何,可預(yù)先在買賣合同里作出明確規(guī)定。大致包括:開(kāi)證日期(以開(kāi)到日期為準(zhǔn));信用證的有效期(裝船后15天在出口地到期);規(guī)定開(kāi)證行、保兌行(在一定條件下);指定信用證的種類(不可撤銷、即期、可轉(zhuǎn)讓等);備類單據(jù)名稱與份數(shù);允許分批轉(zhuǎn)運(yùn)(不應(yīng)限定每批裝運(yùn)間隔期間,如每批間隔30天);規(guī)定出口商有權(quán)依照合同修改信用證條款,若進(jìn)口商不按其要求修改,出口商有權(quán)提出損害賠償。 3. 慎重安排信用證的開(kāi)發(fā)方式及條件 在信用證交易中,賣方必領(lǐng)嚴(yán)格按照信用證規(guī)定的條件去裝船交單,才能取得款項(xiàng)。因此,賣方在訂立買賣契約時(shí),對(duì)于有關(guān)信用證的開(kāi)發(fā)方式及其條件,必須作慎重的安排與選擇,盡可能作到按自己認(rèn)為滿意的方式來(lái)安排信用證的開(kāi)發(fā),并對(duì)所接受的信用證條件都有絕對(duì)的把握履行,對(duì)于沒(méi)有把握履行的條件不要訂立或要求修改。如:應(yīng)要求買方在買賣契約訂立以后盡快開(kāi)發(fā)信用證,以便有充分的時(shí)間來(lái)安排生產(chǎn)、購(gòu)貨或裝船。對(duì)于新往來(lái)的客戶,宜要求對(duì)方申請(qǐng)其銀行開(kāi)發(fā)信用證以前或申請(qǐng)開(kāi)發(fā)信用證以后,迅速將浦? 出口方及銀行均需對(duì)信用證進(jìn)行認(rèn)真審查,審查范圍及內(nèi)容主要有兩個(gè)方面:首先,核對(duì)信用證的內(nèi)容與買賣合同是否一致,發(fā)現(xiàn)有出入的內(nèi)容及無(wú)法執(zhí)行的條款必須迅速要求進(jìn)口商改證,而且只有收到開(kāi)證行的改證通知書后方能裝運(yùn)貨物,萬(wàn)不可輕信客戶的允諾。其次,審查信用證的可靠性。如信用證的真?zhèn)巍㈤_(kāi)證行的信用、信用證的種類、信用證的生效等。對(duì)開(kāi)證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析,發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn),立即向開(kāi)證行或代理行查詢,以確保來(lái)證的真實(shí)性、合法性和開(kāi)證行的可靠性。根據(jù)《統(tǒng)一慣例》第8條的規(guī)定,通知行應(yīng)合理謹(jǐn)慎地核驗(yàn)所通知的信用證表面真實(shí)性。因此,通知行有責(zé)任鑒別所通知信用證的真?zhèn)巍?shí)務(wù)中,通知行往往要掌握開(kāi)證銀行的簽字樣本,運(yùn)右,對(duì)此,賣方可以參考倫敦每年 出版的《銀行家年鑒》(the bankers a1manac and year book)。

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